Ограничения на денежные операции в Испании в 2024 году: как избежать подозрений?

В Испании действуют строгие правила для контроля за финансовыми операциями, цель которых – предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма. Налоговая служба использует различные механизмы для отслеживания подозрительных переводов, основываясь на Законе 10/2010 от 28 апреля.

Внесение наличных

• Более 3.000 евро: такие суммы привлекут внимание налоговой службы, которая может запросить подтверждение легальности происхождения финансов.
• Использование купюр номиналом 500 евро: они очень редко встречаются и часто ассоциируются с незаконной деятельностью, поэтому их внесение (даже через банкомат) может потребовать объяснений.

Банковские операции

• Систематическое внесение средств: регулярные пополнения даже на небольшие суммы могут вызвать подозрения и привести к проверкам со стороны банка.
• Кредиты и транзакции: кредиты от 6.000 евро и транзакции свыше 10.000 евро особенно пристально мониторят на предмет соответствия законодательству.

Как избежать проблем?

Лучший способ – всегда иметь подтверждающие документы для крупных сумм, чтобы быстро разрешить любые вопросы от банков или налоговых органов. Избегайте больших покупок за наличные. Не выходите за пределы установленных лимитов для каждой операции.